ما زالت معظم مكاتب وساطة التأمين في لبنان تعمل بمزيج من ملفات Excel ورسائل واتساب والملفات الورقية. ينجح الأمر حتى تكبر المحفظة، أو يفوت تجديد، أو يتحرك سعر الصرف ولا يتذكر أحد ما دفعه العميل فعلاً. يشرح هذا الدليل ما يجب أن يفعله برنامج الوساطة في السوق اللبنانية، وكيف يتعامل CeevTech Brokers، برنامج وسطاء التأمين الذي نبنيه في جبيل، مع كل نقطة.
ماذا يعني "برنامج وساطة تأمين"
نظام وساطة التأمين هو المكتب الخلفي للوساطة: المكان الذي يعيش فيه كل عميل وكل بوليصة وكل تاريخ تجديد وكل إيصال وكل تسوية مع شركة تأمين. وهو يختلف عن بوابات شركات التأمين نفسها، التي تُظهر بوالص تلك الشركة فقط، ويختلف عن برامج CRM العامة التي لا تعرف شيئاً عن الأقساط أو العمولات أو أنواع التأمين.
1. يجب أن يتعامل مع الدولار والليرة بشكل صحيح
هذا أول ما يجب التحقق منه. يحصّل مكتب الوساطة في لبنان الأقساط بالدولار وبالليرة، وغالباً للبوليصة نفسها خلال مدتها. على البرنامج أن يسجّل كل عملية بالعملة التي دُفعت بها، وأن يتذكر سعر الصرف في ذلك اليوم. إذا لم يُثبَّت السعر على كل عملية، يتغير مبلغ إيصال سُجّل العام الماضي كلما حُدّث السعر، ولا يعود كشف حساب العميل مطابقاً لما حُصّل.
يسجّل CeevTech Brokers الإيصالات وتسويات شركات التأمين والعمولات بالدولار أو بالليرة ويثبّت سعر الصرف على كل عملية. كتبنا دليلاً منفصلاً عن محاسبة الدولار والليرة لوسطاء التأمين.
2. التجديدات يجب أن تأتي إليك
يكسب مكتب الوساطة معظم دخله من التجديدات، ويخسر العملاء عندما يفوت تجديد. البرنامج الجيد لا ينتظر أن تفتح تقريراً. يُظهر لك ما يستحق في الأيام المقبلة ويذكّرك كل صباح.
في CeevTech Brokers تعرض الشاشة الرئيسية التجديدات المستحقة في الأيام المقبلة، ويُرسل إشعار كل صباح بالتجديدات القادمة وتذكيرات الدفع والمهام. ويمكن إرسال تذكيرات التجديد والدفع إلى العملاء عبر SMS.
3. العمولات لكل شركة تأمين، لا في جدول
يعمل الوسطاء مع عدة شركات تأمين، لكل منها جدول تسوية وشروط عمولة. على البرنامج أن يحتفظ بحساب لكل شركة: ما حُصّل لحسابها، وما سُوّي، وما العمولة المستحقة. من دون ذلك تُجرى مطابقة آخر الشهر يدوياً، ولا تُكتشف الأخطاء إلا عندما تعترض شركة التأمين على كشف.
يحتفظ CeevTech Brokers بحسابات شركات التأمين مع التسويات والعمولات لكل شركة، ويعرض الأقساط المكتتبة بحسب نوع التأمين وبحسب الشركة.
4. العربية والإنكليزية
تنتقل الفرق في لبنان بين العربية والإنكليزية خلال اليوم نفسه. البرنامج المتوفر بالإنكليزية فقط يبطئ إدخال البيانات لجزء من الفريق. تأكد أن الواجهة كلها، لا بضع تسميات فقط، متوفرة باللغتين. CeevTech Brokers متوفر بالكامل بالعربية والإنكليزية.
5. الهاتف والويب، البيانات نفسها
الوسطاء في الطريق دائماً: عند العملاء، عند شركات التأمين، عند الميكانيكي لمعاينة سيارة. يجب أن يعمل البرنامج على الهاتف بالبيانات نفسها الموجودة على حاسوب المكتب. تطبيق Android مع تطبيق ويب يغطي معظم الفرق. لدى CeevTech Brokers تطبيق Android على Google Play وتطبيق ويب يُفتح في أي متصفح؛ ونسخة App Store قريباً.
6. بيانات خاصة وصلاحيات للفريق
قوائم العملاء هي أثمن ما يملكه مكتب الوساطة. يجب أن تكون لكل مكتب مساحة عمل معزولة، وأن يدخل كل عضو في الفريق بحسابه الخاص وبدور يحدّ ما يراه ويغيّره. يمنح CeevTech Brokers كل مكتب مساحة عمل خاصة، ودخولاً برقم الموبايل ورمز SMS، وأربعة أدوار: مالك ومدير وإدخال بيانات ومشاهد.
7. كتابة أقل
إدخال بوليصة سيارات جديدة يعني نسخ هوية ورخصة سيارة وتفاصيل البوليصة. البرنامج الذي يقرأ صورة تلك المستندات ويعبّئ النموذج لك يوفّر الوقت والأخطاء. يقرأ CeevTech Brokers صورة هوية أو رخصة سيارة أو بوليصة ويعبّئ النموذج مسبقاً لتراجعه قبل الحفظ.
8. فريق تصل إليه
البرنامج بقدر الأشخاص الذين يقفون خلفه عندما يحتاج شيء إلى تغيير. فضّل مزوّداً تستطيع الاتصال به. CeevTech في جبيل، والتركيب والتدريب والدعم من الفريق الذي يبني التطبيق، عبر واتساب أو الهاتف.
كم يكلّف برنامج وساطة التأمين في لبنان؟
تختلف الأسعار بحسب حجم المكتب وعدد المستخدمين. CeevTech Brokers يُسعَّر عند الطلب بحسب حجم مكتبك؛ اطلب عرض سعر وستحصل عليه خلال 24 ساعة. احذر البرامج المسعّرة لكل بوليصة أو لكل شركة تأمين، لأن الكلفة تكبر مع نجاحك.
الأسئلة الشائعة
ما أفضل برنامج لوساطة التأمين في لبنان؟
الخيار الأفضل هو الذي يتعامل مع الدولار والليرة بسعر مثبّت على كل عملية، ويتابع التجديدات بتذكيرات يومية، ويحفظ العمولات لكل شركة تأمين، ويعمل بالعربية والإنكليزية، ويعمل على الهاتف. صُمّم CeevTech Brokers في لبنان حول هذه الاحتياجات تحديداً.
هل يمكنني استخدام CRM عادي لمكتب وساطة تأمين؟
يخزّن CRM العام جهات الاتصال والملاحظات، لكنه لا يفهم البوالص أو تواريخ التجديد أو الأقساط أو تسويات شركات التأمين أو العمولات. ستعيد بناءها في حقول مخصصة وجداول. نظام الوساطة يحتوي عليها جاهزة.
هل يعمل CeevTech Brokers على iPhone؟
تطبيق Android على Google Play، وتطبيق الويب يعمل على Safari في iPhone بالبيانات نفسها. نسخة App Store قريباً.
كيف أنقل عملائي الحاليين إلى النظام؟
تنشئ CeevTech مساحة العمل الخاصة بك، وتضيف شركات التأمين وأنواع التأمين، وتساعد فريقك على إدخال المحفظة. تواصل معنا مع حجم محفظتك ونتفق معك على الخطة.
جاهز لرؤيته بمحفظتك؟ اطلب عرضاً تجريبياً لـ CeevTech Brokers.